连锁经营1040传销的钱进了银行,银监会为什么不管？

传销的钱进了银行,银监会为什么不管？

　　连锁经营1040传销蛊惑称，他们的资金通过国有银行流动，相当安全。再搬出“反洗钱法”的相关规定和银行的内控制度来证明行业是受到“秘密保护”的“国家行为”，这是行业极力吹捧的所谓“国家行为”的关键证据。

果真如此吗？我们来简单的分析下：

我们要清楚两点：

　　一是银行是金融机构，不是执法机构。银行的行为是经营行为。银行要提供资金往来帐、冻结非法资金，是必须在执法机构的要求下（书面通知）才予以配合。银行更有保护客户的商业机密的责任和义务。存取款是储户的自由，银行即使知道资金的来源非法或资金用于非法目的，在没有执法机关要求下，银行是没有任何权利阻止资金的往来的。

　　　二是“反洗钱法”和银行的“内控制度”是仅仅针对“反洗钱”而专门制定的，其作用是阻止和有效打击“洗钱”的违法犯罪行为，对其它的资金违法行为不起任何作用。银行对可疑的资金异动仅仅有继续监视资金流向，并向银监会报告的义务，再无其它法律责任。银监会在收到银行的报告后，一般后会安排五个工作日调查可疑账户，经调查如果能确定是“洗钱”行为，或者发现重大的“洗钱”嫌疑，才会通知相关的执法机构协调下一步行动；如果确定可疑账户的资金操作不是“洗钱”行为，那么无论资金操作合法与否，银行和银监会都会置之不理的，因为这已经不是他们的职责所在，谈银行能否在此获得经济利益已属多余。

　　至于怎么认定资金操作是“洗钱”行为，有兴趣的朋友可以去查查，我们只需要知道行业的资金往来肯定不是“洗钱”行为就OK了。我们确定行业的资金往来都是用于非法传销而不是“洗钱”，所以行业的资金能够安全的在国有银行里流动就不足为奇了，所谓的“资金在国有银行安全的流动”也自然就不能有效证明行业是“国家行为”了！

　　传销极力蛊惑的“银行卡”都不能有效证明行业是“国家行为”，其它的就更是无稽之谈了！