（揭秘）网络传销，非法集资惠卡世纪集团

惠卡世纪公司于2013年4月8日成立，注册地址在龙华新区梅坂大道城市酒店6层B，法定代表人何某松。股东何某松申报出资4.5亿元，占比99.9%，另外一个股东何某梅申报出资50万，占比0.1%。该公司一开始由何某松带领若干业务人员发起，经营范围从开始的“惠卡”线上项目、“O2O”模式项目、“商城”模式项目发展到互联网金融业务（2014年起）。何某松领导的团队处于经常更换的状态。

惠卡世纪公司实行“扁平化”管理：即以老板何某松为中心，由何某松直接向各个管理部门和产品负责人发号施令。老板和**法人：何某松；第二法人和主要采购和促销人员：何某梅；下设技术开发部、运营部、产品推广部、财务部。

经龙华警方初步调查，深圳惠卡公司设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头，发布“脱贫宝”、“农村宝”等网贷理财产品，承诺年化收益率为8.8%~14.6%，保障本息，可随时提现。该公司网络借贷平台累计成交金额约2.3亿元，涉及注册会员约3万余人。龙华警方发现该公司官方微信公众号发布限制提现公告，被控告涉嫌非法集资。

惠卡世纪集团公司同时还利用空壳公司开展业务。根据嫌疑人供述，惠卡世纪集团注册了11个公司，有业务往来的只有惠卡世纪公司，其他10家是空壳公司。

目前，犯罪嫌疑人何某松等18人已被警方以“非法吸收公众存款罪”依法刑拘，其中8人被检察院依法逮捕，另有一人在追逃。

据悉，警方已冻结犯罪嫌疑人何某松所有的银行卡账户，里面的钱不多，只有几十万。由于还有一人（何某松的姐姐何某梅）在逃，警方初步怀疑她带走部分投资人的钱。

目前，该案还在进一步侦办中。

根据我国刑法规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

一般情况下，这种目的具体表现为将非法募集资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。犯集资诈骗罪情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。